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比特币:其实并不是一种货币(一)

黑色北极熊2018-08-12 11:30:06

今天想和大家说一说比特币。首先声明,我并不是这方面的专家,对规则细节不是的非常明白,对其中的技术细节也只能说是一知半解。但这都不是我今天想说的重点,枯燥无味的技术细节你不想听,我也不想说。如果你想详细了解比特币原理和交易细节,网上已经有大把的科普文章,自己去百度吧。

利用有限的篇幅,我只是想聊聊比特币对于我们来说,到底的意义在于哪里。


相信不了的事实

首先,先来给你几组数据,告诉你,比特币究竟疯狂在什么地方。

11月,分析师们把视角拉长,放眼人类金融历史,目前比特币市场已经超越历史上大名鼎鼎的南海泡沫和郁金香泡沫。从年初的不到1000美元,到今天比特币已累计上涨1423%,这惊人的膨胀速度足够让比特币与荷兰郁金香狂热、英国南海泡沫、法国密西西比阴谋并列为人类历史上最疯狂的资产泡沫案例。


9月份,美银美林分析师绘制出上面这张图,对比过去三十年几大资产泡沫,质疑比特币的泡沫是不是更大?

本月,分析师发现比特币一年逾十倍的涨幅,已经超过互联网泡沫时期纳指十年涨幅、也超过上世纪80到90年代日本股市、2001年至2011年的美国房价以及金价。


随着价格的不断攀升,比特币市值已超过2700亿美元,是美国第三大银行富国银行市值的2倍,而更多资金还在源源不断流入比特币市场。年底前CME(芝加哥商业交易所)和CBOE(芝加哥期权交易所)两大交易所即将推出比特币期货交易。毫无疑问,衍生品或将推动比特币再创新高。


看到这里,估计谁都会认为,比特币价格就是一个巨大无比的泡沫,因为看起来似乎它并没有什么内在的价值。它不像石油黄金你可以看见摸得着,也不像主权货币或国债有强大的政府背书。也不像是艺术品或古董,蕴含着内在的价值。除了长长的一堆数字密码,毫无用处。在普通人看来,似乎比特币的持有的唯一理由就是,它应该会升值,而且会生的的很快。


但事实又是如何呢?


比特币并不是传统意义上的货币

我们都是货币通常会被称为一般等价物,但仅仅作为价值的尺度,货币还远远不够,它需要具备以下功能,才能被大部分人们接受为货币使用。如:支付手段、流通媒介、价值尺度、价值贮藏等。而相对于普通货币,比特币如果作为货币使用在此方面的缺点就显得非常明显交易确认时间长,交易平台的脆弱性, 价格波动极大。


交易确认时间长:因为比特币所使用的是分布式账本,因此全网所有发生的交易都需要全被记录再每一个分布式账本上,前一阵的比特币扩容之争就向全世界暴露了这一问题。所谓扩容,并不是要增加比特币的总体数量,而是增加现有区块链账本的容量。每笔比特币交易就像一页账单,而一个区块就好像把一叠账单钉成的一个账本。每十分钟比特币网络上就会形成一个由矿工计算加密打包的“账本”,而这些账本按照时间顺序连接起来就形成了大家常说的区块链。初始时每一个区块的数据容量是1M(1024KB字节),在比特币交易不甚频繁的过去,这个容量并没有问题。而随着比特币市场交投火热,比特币网络的交易数量日渐庞大,由于每10分钟内能被认证的交易数量有限,因而大量的交易就必须排队等待“打包”进入区块账本中。交易拥堵的问题就越来越严重,于是相关技术团队提出,要对每个区块进行扩容,比如升级为每个“账本”2M容量。相当于换了个“大车厢”,单位时间内能挤“上车”(进入区块)的“乘客”(交易数量)自然可以相应增加,交易拥堵也将缓解。交易速度和可靠性是一个支付系统的生命。从可靠性看,比特币交易用哈希算法加密,每单交易都会向比特网络的全部节点广播,想要篡改记录需要在算力上压倒全网一半以上的算力,几乎是不可能完成的任务,因而相对安全可靠。而从速度来看,从过去支付金银,到后来的纸币、信用卡、手机支付,人类自有货币以来,支付行为几乎都是瞬间完成的。试想如果我们刷信用卡或者微信支付,每笔支付都要花10分钟进行确认,甚至等了10分钟最后都不一定能支付成功,还要再尝试付款一次。这样的支付体验将十分糟糕,估计没有人会期待使用比特币作为日常支付手段,这将是一场噩梦。


交易平台的脆弱性:如今的大部分所谓的比特币交易所,基本上是和比特币的去中心化的理念背道而驰的,不仅仅是不遵循,而是彻彻底底的背道而驰。大量的历史事件证明,缺乏监管在金融领域绝对是不可信赖的,大型比特币交易所的监守自盗已经成为了一个公开的秘密,现在大量所谓的比特币交易所是这样运作的:


购买代币的人把自己的钱打入交易所账号,没错,就是打到人家账上。

出售代币的人把自己的币打入交易所钱包,没错,就是打到人家钱包里。


交易所的数据库给大家记账。用户A向用户B买了一个币的话,用户A的法币账户减去金额代币账户+1,用户B的法币账户加金额,代币账户-1。完成交易后,所有的钱都还在交易所这里,所有的币也都还在交易所这里。如果A和B不提款也不提币的话,那就永远在交易所账上。在没有任何中心化监管之下,交易所可以随时向外宣称自己数据丢失,然后卷款和币跑路。大部分情况下,用户是是没有任何维权的办法。所以说,比特币架构是去中心化的,但是比特币交易中心却恰恰不能缺少中心化监管。没有中心化监管的交易模式在大家不提币和提款的时候,是可以捏造出任意数量的币和钱的,这相当于你和赌场对赌的情况下,赌场的筹码并不需要掏钱买,就是个小的塑料玩具。操纵和欺诈交易几乎没有成本,这也是去中心化交易的大问题。交易所自己坐庄,价格如何变化,没有人能说的清楚。

如果比特币不能和法币自由兑换交易,那比特币将分文不值。所以,比特币交易中心已经成为整个系统中最为重要的一个环节。需要中心化监管和比特币的理念相悖。而没有监管的去中心化的交易所,在巨大的利益之下,谁又值得信任呢?所以这是一个本身自相矛盾的话题。


价格波动极大:不用看之前的价格数据,就在本周,当人们还没反应过来时,比特币一度接近20000美元。12月初价格刚刚破万的比特币,本月以来最高涨幅也曾超过90%。但好景不长,一天之内,比特币又一度暴跌至14000美元附近。当地时间本周四,美国交易平台GDAX数据显示,比特币盘中升破19700美元,刷新纪录高位,24小时涨逾50%。但截至北京时间今天(12月8日)下午两点,比特币最低又跌至14120美元附近。即使在当今的金融市场,如此频繁巨大的波动都是让人难以理解和接受的。


而且,目前全球40%比特币集中大约一千个账户手里。据对冲基金AQR Capital Management首席风控官Aaron Brown测算,约1000人持有了全球目前所有比特币的40%,按照目前的价格,相当于平均每人持有1.05亿美元比特币。这些投资者能如此之早的进入“幸运池”,因为比特币在诞生之初,主要在“暗网”中交易。资源的高度集中,意味着比特币的涨跌并不基于任何相关资产,而是基于人的情绪,高密集度意味着巨大的风险。简单言之,这一千个账户的庄家,在没有任何监管的情况下,控制着比特币市场疯狂的涨跌。巨大的波动,意味着巨额的利润,同时也吸引者更多的散户入场。此时比特币已经不再是一种货币,更像是全球最大赌场的筹码。


待续未完...




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